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生成AI×経理！5つの活用事例と導入のポイントを解説
経理業務は、企業の財務健全性を支える重要な部門でありながら、データ入力や帳簿管理、報告書作成などの反復作業が多く、人的ミスや業務負荷の課題を抱えています。
2025年現在、生成AIの進化により、こうした課題を解決する革新的な活用事例が続々と登場しています。
本記事では、生成AIが経理領域でどのように実践されているかを、5つの具体的な活用パターンと企業事例を紹介します。
経理プロセスの効率化、コスト削減、精度向上を目指す企業の担当者は必見です。
目次
生成AIの経理領域における5つの活用方法
経理領域における生成AIの5つの活用方法を紹介します。
- 監査・保証アシスタント
- 給与・福利厚生対応チャットボット
- 監査自動化
- キャッシュフロー予測
- 税金申告サポート
それぞれ順番に見ていきましょう。
活用方法①：監査・保証アシスタント
生成AIは、監査や保証の専門家向けの仮想アシスタントとして機能し、複雑な会計上の質問に答えることで、日常業務をサポートしています。
たとえば、監査支援ツール「DARTbot」は、アメリカで約18,000人の監査・保証業務の専門家に利用されており、クライアントに対する監査体験の差別化にも貢献しています。
ルーティンワークが効率化され、生産性を向上させたことで、より高度な課題に取り組めるようになっています。
活用方法②：給与・福利厚生対応チャットボット
従業員が給与明細の内訳、税金の控除、福利厚生の適用条件などの日常的な疑問を人事や経理に直接問い合わせることなく、チャットボットに気軽に質問できるAIが誕生しました。
世界的なプロフェッショナルサービスファームであるEYは、Microsoft社とOpenAI社が共同開発したAzure OpenAI Serviceを活用し、給与や福利厚生に関する質問に対応するPayrollサービス・チャットボットを導入しています。
必要な情報を迅速に得られ、業務の効率化と生産性の向上につながっています。
活用方法③：監査自動化
生成AIは、膨大な財務データから異常値を検出し、監査チームに優先的に確認すべき項目の提示が可能です。
三菱商事では、支払調書の提出要否を判断する業務にAIを活用し、98%の再現率を達成しました。
過去の膨大な支払調書データをAIに学習させ、AIは「どの条件で提出が必要か」というパターンや基準を理解し、それを基に判断を自動化させています。
この仕組みにより、経理業務の効率化と精度向上が向上し、経理担当者の負担軽減や判断ミスの防止にもつながっています。
活用方法④：キャッシュフロー予測
生成AIは資金繰りを予測し、経営判断のサポートが可能です。
たとえばMicrosoftは、Dynamics 365にAI機能を統合し、キャッシュフローの自動予測機能を提供しました。
現金残高を的確に把握し管理することで、経営者が資金状況に応じた最適な判断を行い、チャンスを逃さないためのサポートを得られます。
活用方法⑤：税金申告サポート
税金の申告に必要な書類を自動生成し、申告作業の効率化が可能です。
Intuit社が提供する税務申告ソフトウェア「TurboTax」は、AI技術を活用してユーザーの税務申告プロセスを効率化しています。
AIを利用した税務処理の自動化により、作業時間の短縮やエラー削減に貢献しています。
経理領域で生成AIを活用する際の4つのポイント
経理領域で生成AIを活用するときのポイントは、以下の5つです。
- 正確性の確保
- データの機密性管理
- 規制遵守
- 現場担当者へのスキル教育
これらのポイントを押さえることで、生成AIを経理業務にスムーズに導入できます。
1.正確性の確保
経理業務では、わずかなエラーが重大な影響を及ぼす可能性があります。
生成AIを導入する際は、データ入力や帳票生成のプロセスに二重チェック機能を組み込み、正確性を担保しましょう。
AIの出力結果をそのまま利用するのではなく、経理担当者が検証する仕組みを取り入れることが大切です。
特に、仕訳の自動分類や帳票作成では、取引内容の文脈や背景をAIが誤解する場合があるため、確認作業を怠らないようにしましょう。
2.データの機密性管理
経理データには機密性の高い情報（給与データ、取引先情報、財務データなど）が含まれます。
生成AIの導入時には、データ暗号化やアクセス制限を設定し、情報漏洩のリスクを最小限に抑えることが重要です。
また、利用するAIツールのプライバシーポリシーやセキュリティ対策を事前に確認しましょう。
3.規制遵守
経理業務には税法や会計基準などの厳格な規制が存在します。
生成AIを活用する際は、導入するツールが最新の法規制や基準に対応していることを確認し、変更があった場合も迅速にアップデートできる体制を整えておきましょう。
4.現場担当者へのスキル教育
経理担当者がAIツールを正しく活用するためには、基礎的なデータ処理スキルやAIの活用方法についてのトレーニングが必要です。
ツールの使い方だけでなく、例外的な取引や法改正への対応などのAIが苦手とする部分をしっかりと理解し、適切に補完できる体制を整えましょう。
まとめ
生成AIは経理業務の自動化・高度化・コンプライアンス強化を三位一体で実現します。
IntuitやEYなどの事例が示すように、AI導入により作業時間の大幅削減や誤り防止が可能です。
経理部門のDXは、もはや避けられない段階に達しています。
他社に遅れをとらないためにも自社の課題に合わせたAI活用で、財務プロセスの革新を目指しましょう。
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